中国高净值企业主群体资产配置研究任务书

 2021-08-20 23:53:37

1. 毕业设计(论文)主要内容:

现实意义:目前国内私人银行在资产配置过程中,存在基于客户需求的市场细分不够完善、产品同质化现象严重业务品种单调产品创新不够和资产配置不够量化分析方法单一等问题,因而有必要从客户需求和产品创新的角度来研究私人银行如何实现资产配置的优化过程。

研究内容:本文首先拟用马斯洛需求层次理论对国内私人银行高净值客户需求特征进行分析,来优化资产配置的第一环节;其次通过文献资料的研究探索私人银行资产配置的产品设计组合,拟在产品设计和配置理念方面打造出具有中国特色的私人银行产品和服务;最后是国内企业家客户群体资产配置的案例分析,拟用BL-Inflation-VaR模型研究国内企业家客户资产配置方案,尝试构建“客户需求 匹配方案 产品服务”的优化配置流程。

2. 毕业设计(论文)主要任务及要求

(1)查阅资料15篇(部)以上,至少包括原文资料2篇;

(2)在查阅大量资料的基础上撰写开题报告,它包括研究意义、文献综述、研究内容以及研究方法等;

(3)摘要200字以上;

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3. 毕业设计(论文)完成任务的计划与安排

1、第1-4周:查阅相关文献资料,明确研究内容,了解研究所需理论知识。

学生选题截止日期:2016-01-182、第5-6周:确定方案,完成开题报告。

开题报告截止日期:2016-03-313、第7-11周:对相关理论进行进一步的研究,并完成初稿。

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4. 主要参考文献

[1]周坤轮. 关于提升私人银行资产管理能力的研究[J]. 农村金融研究,2013,07:22-25.

[2]单洪飞. 商业银行私人银行业务将成资产管理行业中坚力量[J]. 中国银行业,2015,05:33-36.

[3]卢颖,姚海鑫. 我国商业银行私人银行资产管理服务供需分析——以招商银行私人银行为例[J]. 沈阳师范大学学报(社会科学版),2015,04:75-77.

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